一、本行辦理購地貸款業務違反行為時「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款「貸款額度最高不得超過購買土地取得成本與金融機構鑑價金額較低者之五成，其中一成應俟借款人動工興建後始得撥貸」之規定。

一、本行業於110年12月8日合金總授字第1104503672號函，要求辦理購地貸款及法人購置住宅貸款，確實依下列事項注意辦理：

1. 倘於工案動工前動撥購地貸款額度，應保留土地取得成本與鑑價金額較低者之一成，俟借戶動工興建後始得撥貸。
2. 承作法人購屋貸款案件，倘借戶同時購置多筆獨立門牌房地，應逐戶製作不動產調查表，俾利額度計算核給符合「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」。

二、除已將央行之規範納入授信管理及法令遵循之管理績效評核項目外，並於授信業務講習班加強宣導規範及缺失案例，以持續加強教育訓練。

三、本行亦已透過電腦系統控管及落實新貸覆審功能等方式精進管理，避免重複缺失。

二、本行辦理○○公司授信案相關人員遭臺灣臺北地方檢察署起訴。

一、受理客戶申請開戶委託買賣有價證券，經查開戶後具內部人員資格或身分時，未註銷或變更開戶帳戶為專屬帳號(98*)，核違反臺灣證券交易所股份有限公司證券商內部人員在所屬證券商開戶委託買賣有價證券管理辦法第3條第1項及證券商內部控制制度標準規範CA-11110(四)之規定。

二、辦理經紀業務關聯戶授信額度控管作業，對開立帳戶客戶間互為配偶關係且通訊地址相同者，未檢視判斷是否存在關聯戶情形並執行控管措施，核違反證券商內部控制制度標準規範CA-11370(六)之規定。

三、分公司人員代客戶保管存摺，核違反證券商負責人與業務人員管理規則第18條第2項第11款規定暨共同行銷證券櫃檯專責人員有代理他人買賣有價證券，核違反證券商負責人與業務人員管理規則第18條第2項第17款規定。

四、受託買賣業務人員以非電子式委託下單交易方式，處理自己名義帳戶買賣股票，核違反臺灣證券交易所股份有限公司證券商內部人員在所屬證券商開戶委託買賣有價證券管理辦法第2條第6項及證券商內部控制制度標準規範CA-11210(六)3.之規定。

五、辦理受託買賣有價證券業務，對客戶對帳單寄至內部業務人員所使用之電郵信箱事項，未建立控管機制，致有對帳單寄送業務人員未予查證處置是否異常之情事，核違反證券商內部控制制度標準規範CA-11140(五)6.之規定。

六、債券部從事外國債券買賣交易，風管室對逐日執行成交價格與市場價格(公平價值)偏離控管標準及比較基礎取價順序未建立價格檢核程序，核違反證券商內部控制制度標準規範CA-18400(一)3.規定之情事。

七、辦理有價證券現金增資承銷配售作業，對參與公開申購配售客戶具同一聯絡電話或同一通訊地址者，未留存是否有利用或冒用他人名義申購者之查證紀錄，核違反中華民國證券商業同業公會證券商承銷或再行銷售有價證券處理辦法第58條第2項及證券商內部控制制度標準規範CA-11700(十三)之規定。