本行辦理客戶信用資訊報送財團法人金融聯合徵信中心作業，對於核准客戶授信案件之建檔作業，雖已修正內部作業規範及報送財團法人金融聯合徵信中心之資訊系統，惟該資訊系統檢核邏輯有所疏漏，且系統測試及覆核機制未臻完善，致有將客戶未完成簽約對保之授信資料報送聯徵中心之情事。

(一)改善精進資訊系統檢核邏輯

1. 本行於112年5月改善精進資訊系統檢核邏輯，並完成更正。辦理額度資料建檔，於「批示條件及簽約是否已完妥」欄位輸入為「N未完妥」時，將不報送聯徵中心，保證人資料亦不報送，俟完妥註記由N轉成Y時才報送。
2. 對已建檔之額度，如借戶表明已無資金使用需求，分行於帳務系統辦理結案註銷額度，系統將依聯徵中心檔案格式及期程報送結案。

(二)辦理更正誤報聯徵中心之客戶授信額度資料

1. 屬「已核准尚未簽約對保」部分：已函請聯徵中心協助更正刪除歷史資料。
2. 屬「授信額度已失效」部分：已函請聯徵中心執行更正作業，並更正完妥。

一、受理客戶申請成為專業投資人之資格條件審核作業，有未確實徵提佐證資料並盡合理調查之情形，核違反證券商受託買賣外國有價證券管理規則第3條第3項規定。

二、辦理受託買賣外國有價證券，對寄送委託人之對帳單有未登載買進之外國有價證券寄託於保管機構之保管情形者，核違反證券商受託買賣外國有價證券管理規則第23條第1項規定。

三、對外國債券附賣回交易之賣斷及回補，有未辦理價格偏離檢核作業之情事，核違反證券商內部控制制度標準規範CA-18400「自行買賣外國有價證券及從事外國衍生性金融商品交易」(三)3.規定。

四、對客戶跨分公司申請單日最高買賣額度總歸戶達新台幣5,000千元以上者，有未留存客戶資歷證明文件影本或抄錄相關資料備查之情事，核違反中華民國證券商業同業公會會員辦理受託買賣業務瞭解委託人及徵信與額度管理自律規則第10條第1項、證券商內部控制制度標準規範CA-11120「客戶徵授信作業」(一)2.及(三)規定。

五、自營部交易人員有未依規定於居家辦公期間利用公司VPN連線進行自營業務之情事，及自營單位核准交易人員使用VPN連線至總公司個人所屬公務電腦作業之期間，有超逾實際居家辦公日期之情事，核違反證券商內部控制制度標準規範CA-19I00「證券商居家辦公之管理」及CC-17010「網路安全管理」(一)8.規定。

六、辦理疑似洗錢交易申報，有專責主管核定後陳閱總經理，翌日向法務部調查局申報之情事，核違反證券商內部控制制度標準規範CA-18100「防制洗錢作業(含國際證券業務)」(五)2.及(九)規定。(民國113年4月26日金管證券罰字第11303333351號函)

宣告利率會議流於形式，且會議程序作業未符「人身保險業辦理利率變動型保險商品業務應注意事項」規定之情事，如下：

1. 宣告利率會議之開會程序及宣告利率之決策機制欠妥，及未訂定宣告利率會議相關組織辦法及作業程序。
2. 宣告利率會議未依相關規定檢視評估資料及完整說明。

一、本公司風控主管於休假期間，未設定「資產管理系統投資管理」權限予職務代理人，以及提供該系統使用帳號及密碼予非職務代理人，未落實代理人制度。

二、本公司於風管主管休假期間，因無法解除合庫台灣證券投資信託基金之限額警示控管，致該基金經理人未能下單買進股票。