法令遵循機制係內部控制制度中重要的一環，為身處金融產業之本公司必要落實之政策，而防制洗錢及打擊資恐更係為防堵不法情事，避免危害公司營運安全、衝擊金融秩序之重要法遵項目。本公司藉由制定相關組織架構、辦法規章等，隨時因應法規制度或市場環境等轉變，監督自身遵循法令之行為與情況，並對內部人員進行教育訓練，以避免違法情事發生所致之法律風險，有效保障客戶權益、發揮金融機構功能。

因應法規制度或市場環境之轉變，本公司依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，訂定「法令遵循制度實施辦法」，並設有「法令遵循委員會」，制定相關組織架構、辦法規章，以監督自身遵循法令之情形。

就金管會及周邊事業單位等監管機關之法令遵循查核，如有受裁罰之事項，皆應立即通報相關單位加以處理改善，以免重覆發生或損害擴大。本公司設有「內部一致之即時通報線」機制，要求各子公司如遇金融主管機關檢查時，應自檢查開始至初稿完成，就法令遵循暨防制洗錢及打擊資恐之相關檢查事項通報本公司法遵處，以求杜漸防微之效。

2021 年度本公司未因環境或社會之法律或法規而遭受重大罰款和非金錢的處罰，其餘受罰情形及改善作為如下:

為能有效落實防制洗錢及打擊資恐之作為，本公司除訂有「合庫金控及子公司整體性防制洗錢及打擊資恐計畫」，明確規範洗錢及資恐風險之辨識、評估與管理原則以供遵循外，同時設置「法令遵循暨防制洗錢及打擊資恐工作小組」，由法遵長擔任召集人，負責督導及協調各子公司法令遵循暨防制洗錢及打擊資恐之工作執行，並每季將小組運作情形提報本公司董事會。

為強化同仁對防制洗錢及打擊資恐相關法令制度之認知，2021 年集團舉辦相關教育訓練共計 73,115 人次參與，總受訓時數約 123,471 小時，每年亦就董監事、高階主管及員工辦理防制洗錢及打擊資恐相關教育訓練，期提升法遵意識與專業知識能力。本集團亦鼓勵員工取得「國際反洗錢師」(Certified Anti-Money Laundering Specialist, CAMS)及國內防制洗錢與打擊資恐專業人員證照。截至 2021 年底，集團內已有 5,541 人取得證照，占總集團員工人數 59.97%。